Verifizierung und AML bei Casinoly Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formsinn, sondern Voraussetzung für eine faire Spielumgebung. Hier erläutern wir, wann wir welche Dokumente von Ihnen brauchen, wie lange die Prüfung dauert und welche Regeln für Einzahlungen und Auszahlungen gelten.

Unser Kurs gegen Geldwäsche

Lizenz und Rechtsrahmen

Wir betreiben Casinoly Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-13 der Curaçao-Behörde Antillephone N.V. und unterliegen damit den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften. Diese verpflichten uns, unser Angebot gezielt gegen kriminelle Geldflüsse abzusichern. Verantwortlich für die Umsetzung ist unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) samt Compliance-Team.

Dazu zählen die Kundenkenntnis (Know Your Customer), die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Stelle sowie die Schulung aller Mitarbeitenden in regelmäßigen Abständen. Verstöße ziehen für uns als Lizenznehmer empfindliche Konsequenzen nach sich, weshalb wir diese Pflichten ohne Ausnahme durchsetzen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Wohnsitzland mit unseren Sperrlisten und den eingeschränkten Ländern ab. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, in der Regel deutlich früher. Bei auffälligen Summen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir die Verifizierung auch zwischenzeitlich anstoßen.

• Bei Registrierung: automatische Datenprüfung und Alterskontrolle (18+)
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung
• Bei Überschreiten bestimmter Einzahlungs- oder Gewinnsummen: erweiterte Prüfung
• Auf Verlangen der Lizenzbehörde: außerordentliche Prüfung

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein. Als Adressnachweis dient eine aktuelle Meldebestätigung oder eine Versorgerrechnung, die nicht älter als drei Monate sein darf. Den Zahlungsnachweis erbringen Sie je nach Methode durch ein Foto Ihrer Kreditkarte (mit verdeckter Mitte), einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder eine Wallet-Adresse aus Ihrer Kryptobörse.

So läuft die Verifizierung ab

Schutz Ihrer Daten

Alle Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeitenden des Compliance-Teams können die Unterlagen einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, die uns dazu gesetzlich verpflichten.

• Schritt 1: Öffnen Sie im Kontomenü den Bereich Verifizierung.
• Schritt 2: Wählen Sie die Dokumentenart und fotografieren Sie beide Seiten scharf und ohne Bearbeitung.
• Schritt 3: Laden Sie die Dateien hoch; gängige Formate wie JPG oder PDF bis 10 MB werden akzeptiert.
• Schritt 4: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
• Schritt 5: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit im Konto.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder auf behördliches Verlangen fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds). Dahinter steht keine Unterstellung, sondern die gesetzliche Pflicht zu belegen, dass eingesetztes Geld aus legalen Quellen stammt.

Als Beleg genügen je nach Fall Gehaltsabrechnungen der letzten Monate, ein Steuerbescheid, Kontoauszüge, ein Arbeitsvertrag, Nachweise aus Vermietung oder Veräußerung von Vermögenswerten. Für Kryptoeinzahlungen kann uns der Nachweis der FIAT-On-Ramp genügen, also jene Transaktion, mit der die Coins ursprünglich erworben wurden. Wir behandeln diese Unterlagen genauso vertraulich wie Ihre Ausweisdokumente.

Transaktionen und Auszahlungslimits

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt untypische Muster, etwa kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne Spielaktivität, die auf strukturierte Umschichtungen hindeuten könnten. Auffällige Vorgänge prüft unser Team manuell, bevor Gelder freigegeben werden.

Ausgezahlt wird grundsätzlich über dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben, solange diese Auszahlungen unterstützt. Kredit- und Debitkarten sind als Auszahlungswege ebenso möglich wie Banküberweisung, die gängigen E-Wallets sowie Kryptowährungen. Vonseiten des Casinos fallen dabei keine Gebühren an; die Höchstgrenzen erhöhen sich für Sie mit den Stufen unseres VIP-Programms.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an [email protected] wenden, unser Support ist rund um die Uhr erreichbar. Liegt ein Missverständnis vor, etwa bei abweichenden Namensschreibweisen nach Heirat, klären wir das mit entsprechenden Zusatzunterlagen.

• Eingereichte Dokumente sind unlesbar oder unvollständig: Wir fordern eine neue Version an, die Frist läuft weiter.
• Fälschungsverdacht: Das Konto wird sofort eingefroren und der Vorgang an die Behörde gemeldet.
• Nichtvorlage innerhalb der gesetzten Frist: Auszahlungen und Einzahlungen werden gesperrt.
• Verifizierung endgültig gescheitert: Das Konto wird geschlossen; rechtmäßig erworbene Guthaben zahlen wir nach behördlicher Freigabe aus.

Dokumente speichern wir fünf Jahre

Nach abgeschlossener Verifizierung bewahren wir Ihre Unterlagen und die Transaktionsdaten mindestens fünf Jahre lang auf. Diese Frist schreibt der AML-Rechtsrahmen unserer Lizenz vor; sie beginnt mit dem Ende der Geschäftsbeziehung. Hintergrund sind mögliche behördliche Rückfragen, die sich auch Jahre nach einem Vorgang noch ergeben können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Eine vorzeitige Löschung einzelner Nachweise ist während aktiver Kontoführung nicht möglich, da sie unsere gesetzlichen Pflichten berühren würde. Fragen dazu beantwortet unser Support-Team jederzeit.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spiele?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort mit den eingebauten Alters- und Datenprüfungen spielen. Die vollständige Dokumentenverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, können sie aber jederzeit vorab anstoßen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden, je nach Dokumentart. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit im Verifizierungsbereich Ihres Kontos.

Warum verlange ich Auszahlungen über dieselbe Methode wie Einzahlungen?

Die Same-Methode-Regel stellt sicher, dass Gelder dorthin zurückfließen, wo sie herkamen. Sie ist ein Kernelement der Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz.

Was passiert, wenn ich den Source of Funds Nachweis nicht erbringe?

Ohne diesen Nachweis können wir die betroffenen Auszahlungen nicht freigeben. Ihr Konto bleibt für Einzahlungen und Spiele zunächst nutzbar, Auszahlungen werden aber ausgesetzt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams, jede Einsicht wird protokolliert. Weitergegeben werden Unterlagen nur an Behörden, wenn eine gesetzliche Pflicht dazu besteht.